👉 Узнай %% за наличные и безналичные переводы из-за/за границу!

Как перевести деньги за границу в 2024  году: все способы

Из-за отключения многих российских банков от SWIFT денежные переводы за рубеж стали настоящей проблемой. Использовать в этих целях карты Mastercard и Visa стало невозможно. Также исчез доступ к платежным системам MoneyGram, Western Union и PayPal.

В статье мы рассмотрим, какие существуют актуальные способы денежных переводов из России за границу и обратно в 2024 году, есть ли ограничения.

Актуальные способы переводов денег за границу в 2024 году

Перевод денег за рубеж вызывает у россиян массу трудностей. Они обусловлены множественными санкциями в отношении России, введенными после начала спецоперации на Украине. Главным препятствием для выполнения переводов стало отключение большинства российских банков от системы SWIFT. Спустя время перестали функционировать и популярные платежные системы. Несмотря на столь масштабные изменения, некоторые способы перевода денег за границу все еще доступны.

В 2024 году для россиян сохранились следующие способы перевода денежных средств в другую страну:

• переводы через банки, не отключенные от SWIFT;
• сервисы денежных переводов;
• открытие зарубежного счета;
• с карты «Мир» на карты банков, подключенных к СПФС;
• переводы в криптовалюте.

Какие сейчас ограничения на денежные переводы

На сегодняшний день перевод денег за границу возможен только при соблюдении установленных лимитов. Ограничения действительны до 31 марта 2024 года. Согласно им, резиденты РФ и нерезиденты из дружественных стран могут перечислять на свой и чужой счет не более 1 млн долларов, в том числе и в эквиваленте других валют. Через финансовые организации, занимающиеся переводом, можно перевести не более 10 000 $. Нерезиденты из дружественных стран, работающих в России по гражданско-правовому или трудовому договору, могут дополнительно переводить средства без открытия счета в размере своей заработной платы. Нерезиденты из недружественных стран переводить деньги из России не могут.

SWIFT-перевод: какие банки переводят валюту за рубеж сегодня

Под санкции попали далеко не все российские банки. Некоторые из них продолжают взаимодействовать с системой SWIFT, что позволяет россиянам обращаться к ним для отправки переводов за рубеж. После введенных изменений проверки переводов занимают больше времени, поэтому отправка может затянуться.

Банковские переводы за границу осуществляют следующие банки:

• Росбанк;
• Русский Стандарт;
• Газпромбанк;
• Ренессанс Кредит;
• БКС банк;
• Тинькофф;
• Ак Барс;
• Фридом Финанс;
• Зенит.

Для осуществления перевода нужно иметь при себе документ, удостоверяющий личность. В некоторых банках клиентам доступна услуга по переводу денежных средств в онлайн-режиме. Для перевода потребуется не только адрес, Ф. И. О. и номер счета получателя, но и SWIFT-код его банка. Если деньги переводятся юридическому лицу, дополнительно нужно указать наименование организации. В этом случае могут потребоваться документы, подтверждающие характер отношений с получателем (например, договор на оказание услуг).

Длительность выполнения банковских переводов за границу в 2024 году варьируется от 2 до 5 дней, но в последнее время установленные сроки соблюдаются все реже. Их затягивание обусловлено отказами западных банков на прием денег. К минусам такого способа перевода денежных средств относят ограничения, введенные банками. Например, Тинькофф с 10 августа 2022 года сделал услугу доступной только для клиентов, подключившихся к премиум-обслуживанию.

За операцию по переводу денежных средств в другую страну банки взимают комиссию. Она может быть как фиксированной, так и в виде процента от суммы. Ее размер колеблется от 10 до 500 $. В виде процента банки берут от 0,2% до 5% от суммы.

Переводы денег за границу на карту

В качестве получателя могут быть владельцы карт:

• «АПРА» (Абхазия);
• «АрКа» (Армения);
• «Мир» (Южная Осетия);
• Express Pay и «Корти Милли» (Таджикистан);
• «Белкарт» (Беларусь);
• «Элкарт» (Киргизия).

Как вывести деньги через открытие зарубежного счета

Еще один вариант перевода денег за границу предполагает открытие счета в другом государстве. В этом случае можно будет получить карту Mastercard или Visa и использовать ее, находясь в России. Главный нюанс заключается в том, что банки могут отказать в открытии счета. Чаще всего россияне открывают счета в Казахстане, Азербайджане, Грузии, Армении и Узбекистане. Перед тем как отправляться в одну из перечисленных стран за картой, нужно уточнить условия, на которых предлагается услуга. В Казахстане для открытия счета необходимо предъявить местный ИНН. В некоторых странах возможность открытия счета доступна только для граждан, имеющих вид на жительство.

Перевод за границу через системы денежных переводов

После ухода с российского рынка MoneyGram, PayPal, TransferGo, Wise и Western Union вариантов платежных систем у россиян осталось немного. Однако назвать ситуацию безвыходной нельзя. Некоторые системы денежных переводов продолжают принимать заявки на перевод денег за рубеж.

«Золотая Корона»

Через «Золотую Корону» россияне могут перевести средства преимущественно в страны СНГ. Полный перечень стран, в которые можно выполнить перевод, указан на официальном сайте. Из европейских стран доступны переводы в Молдову в размере до 5000 $ и в Грецию – до 1000 $. В Израиль разрешается переводить не более 5000 $.

При конвертации валюты с клиентов платежной системы взимается 99 рублей. Дополнительных комиссий не предусмотрено. Для выполнения перевода нужно посетить офис компании или воспользоваться соответствующей услугой на официальном сайте или в приложении.

«Юнистрим»

Система «Юнистрим» осуществляет международные переводы денег в такие страны, как Греция, Кипр, Израиль, Молдова, Вьетнам и Италия. Максимальная сумма перевода составляет 300 000 рублей. Для Италии предусмотрено отдельное ограничение в размере 999 евро. Размер комиссии определяется в зависимости от суммы перевода.

Contact

Система Contact выполняет быстрые переводы за границу в такие страны, как Турция, Великобритания, Израиль, США и ОАЭ. Комиссия определяется валютой и страной, в которую направляется перевод. В качестве оператора системы используется КИВИ Банк. К преимуществам Contact относят высокую скорость переводов. Деньги доходят до получателя в течение суток. Конвертация денег осуществляется по внутреннему курсу системы, который далеко не всегда оказывается выгодным, особенно если речь идет о переводе крупных сумм. Однако есть и положительная особенность – комиссионного сбора за услугу не предусмотрено.

QIWI-кошелек

Через QIWI-кошелек жители РФ могут произвести перевод платежной системы Contact. Размер комиссии варьируется от 0 до 2%. Деньги поступают в офис для выдачи уже через 15 минут. Для получения необходимо предъявить паспорт и назвать номер перевода.

С помощью QIWI-кошелька пользователи также могут выполнять переводы клиентам БНБ и Белагропромбанк (Беларусь), HALYK BANK и БТА (Казахстан), а также UZCARD и Humo (Узбекистан).

Вывод денег за границу через криптобиржу и криптовалюту

Перевод через криптобиржу подойдет тем, кто хорошо знаком с блокчейном. Для выполнения перевода потребуется регистрация на бирже binance. Там денежные средства можно перевести в валюту USDT, а затем отправить их на карту или счет любого человека. Для регистрации на бирже потребуется ноутбук с камерой, паспорт или водительские права, а также действующий номер мобильного телефона и электронная почта.

Как сейчас получить деньги из-за границы

Получить деньги из-за границы можно по такому же принципу, как и при отправлении из России за рубеж. Ограничения по сумме не предусмотрены. Однако валютные переводы из-за рубежа в Россию не выполняются. Любые средства будут конвертированы в рубли по текущему курсу Банка России.

Наиболее подходящие способы перевода денег из-за рубежа в Россию:

• на счет в банке, не отключенном от SWIFT;
• через системы быстрых переводов «Золотая Корона», «Юнистрим» и Contact;
• с помощью перевода на карту «Мир» с карты банка, подключенного к СПФС;
• на открытый зарубежный счет;
• через криптобиржу.

Чтобы избежать сложностей с переводом и получением денежных средств из-за рубежа, желательно позаботиться об открытии зарубежного счета или о получении карты в банке, не отключенном от SWIFT. Также не стоит забывать о существующих платежных системах. Однако с их помощью деньги можно отправить лишь в ограниченное число стран.

Несмотря на сложившуюся ситуацию, у россиян все еще остаются варианты осуществления денежных переводов за границу. Как долго будет работать той или иной способ, спрогнозировать невозможно. Желательно заранее позаботиться о резервных вариантах на случай изменения ситуации.

Альтернативные способы переводов и обменов

Если Вас интересует консультация или помощь в осуществлении платежей более 10 000 евро, оставьте запрос через форму ниже: